Giochi e banche, l’ABI in Senato: “No a obbligo generalizzato di apertura dei conti correnti. Accesso al credito negato solo in casi specifici”

ROMA – L’Associazione Bancaria Italiana ribadisce la propria posizione contraria all’introduzione di un obbligo generalizzato di aprire un conto corrente. Inoltre, l’associazione sostiene che la casistica relativa alle imprese che si vedono rifiutare l’apertura del conto è riferita a specifici episodi, motivati dalle indicazioni dettate dal quadro normativo, anche di matrice europea, in particolare su antiriciclaggio e antiterrorismo. È quanto si legge nella memoria depositata dall’ABI in commissione Finanze al Senato, nel contesto del ciclo di audizioni sui disegni di legge che riguardano le disposizioni in materia di conto corrente.

Un’audizione che arriva a una settimana di distanza da quella dell’Associazione Gestori Scommesse Italia (Agsi), il cui presidente, Pasquale Chiacchio, aveva lamentato “l’ostracismo del settore bancario”, spiegando che queste ultime “continuano a chiudere i conti correnti e a negare l’accesso al credito alle imprese autorizzate dallo Stato”, ostacolando l’accesso al credito anche “ai dipendenti delle aziende operanti nel settore del gioco legale”. Una situazione che, ha sottolineato Chiacchio, rappresenta “un grande assist al mercato parallelo dell’illegalità, perché più problemi si creano a un settore e più facilmente il mercato si sposta verso l’illegalità”.

Nella sua audizione, l’ABI non cita apertamente il settore del gioco, ma le sue indicazioni riguardano da vicino anche quest’ultimo, anche quando si parla di de-risking: a riguardo, l’associazione afferma che “il quadro normativo nazionale ed europeo ha privilegiato un approccio basato sulla valutazione individuale del rischio, senza imporre soluzioni generalizzate”, lasciando agli intermediari il compito di “adottare procedure e controlli che consentano di valutare il rischio effettivo del singolo rapporto, motivando le eventuali, specifiche decisioni di rifiuto o cessazione”.

In merito alla proposta, l’ABI sostiene che il passaggio in cui si parla di diniego dell’apertura del conto nei soli casi connessi alla normativa antiriciclaggio e antiterrorismo non è bilanciato adeguatamente dall’obbligo a contrarre che si intende introdurre. “In particolare – si legge nella memoria –, l'obbligo di motivare per iscritto il rifiuto dell'apertura del conto entro dieci giorni non appare coerente con l'esigenza di tutelare interessi pubblici di rilievo primario. L'ordinamento, infatti, già prevede che la trasparenza verso il cliente possa essere limitata quando ciò sia necessario per finalità di ordine pubblico, sicurezza o contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, anche al fine di evitare che la conoscenza delle motivazioni del diniego possa compromettere l'efficacia delle attività di prevenzione e controllo”.
In conclusione, per l’associazione “l'introduzione di un obbligo generalizzato (e unicamente per le banche) di aprire un conto corrente, attribuirebbe all'attività bancaria una funzione pubblicistica incompatibile con il principio secondo cui l'attività bancaria ha del carattere d'impresa” e appare “difficilmente conciliabile con principio della libertà di iniziativa economica di cui all'art. 41 della Costituzione. La banca, quale impresa privata, deve infatti poter svolgere le proprie valutazioni nel rispetto dei principi di correttezza, buona fede e diligenza professionale, tenendo conto dei molteplici profili di rischio e delle specificità dei singoli rapporti con la clientela”.

AB/Agipro

Foto Credits Paul Hermans CC BY-SA 3.0
 

Agipronews è anche su Whatsapp! Iscriviti al canale per rimanere sempre aggiornato, cliccando qui: https://whatsapp.com/channel/0029VbBR2Gx23n3m47K2xS1S