Antiriciclaggio, Casino Malta multato per 233mila euro per violazioni della normativa

ROMA - La Financial Intelligence Action Unit (FIAU) di Malta ha emesso una sanzione da 233.834 euro a carico di Casino Malta, multato per una serie di violazioni della normativa contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. 
Riferendosi a un caso, la FIAU ha affermato che un amministratore delegato di una società - che aveva collegamenti con la Turchia - è stato in grado di spendere un milione di euro senza che l'operatore controllasse la fonte dei fondi del cliente. La maggior parte di questo importo era in contanti ed è stato ritirato da otto diversi conti bancari. Il cliente aveva delle note allegate al suo profilo di giocatore, che richiedevano il ritiro della sua documentazione di identificazione alla sua prossima visita al casinò, ma non sono state inserite note che facessero riferimento alla raccolta di informazioni o documentazione sulla fonte dei fondi. 
"La società avrebbe dovuto adottare misure aggiuntive come ottenere la documentazione relativa alla fonte di ricchezza di questo giocatore, nonché il reddito guadagnato e altri rendimenti generati attraverso il suo impiego/attività", si legge nel rapporto della FIAU.
In un altro caso, uno studente con legami con la Cina è stato in grado di spendere 200.000 euro - e perdere 80.000 euro - da gennaio 2019 a dicembre 2019 senza alcun controllo dei fondi. Esaminando il caso, la FIAU ha osservato che "non è stata fornita alcuna rassicurazione su come uno studente possa permettersi un'attività/deposito di gioco così consistente in un periodo di tempo relativamente breve".

Più in generale, la FIAU ha evidenziato problemi sistematici con la metodologia di classificazione interna del rischio del casinò e ha osservato che, dei profili dei giocatori esaminati, il 22% di coloro a cui era stata assegnata una valutazione di rischio basso o medio ha effettuato transazioni che normalmente un giocatore del genere non avrebbe effettuato.  
"Il comitato ha sottolineato che questa attività del cliente avrebbe dovuto indurre la società non solo a effettuare un aggiornamento del rating di rischio ma, indipendentemente dal rating, ad attuare le necessarie misure rafforzate per gestire i rischi di tale attività". Ad esempio, un giocatore con un conto bancario legittimo veniva spesso classificato come a rischio basso o medio, nonostante la natura delle sue scommesse. Un cliente ha speso 2 milioni di euro, perdendone 900mila tra il 2016 e il 2019: anche se la FIAU ha affermato che garantire che i fondi provengano da un conto bancario legittimo è importante, non è un fattore sufficiente per mitigare completamente i rischi per il giocatore "poiché questa misura non identifica né prova la fonte dei fondi, ma ne delinea semplicemente il flusso”. In tutto il rapporto, la FIAU ha fatto riferimenti specifici alle procedure interne del casinò. Il comitato ha sostenuto che le linee guida del casinò non fornivano ai dipendenti istruzioni sufficienti su quale linea di condotta avrebbero dovuto intraprendere quando segnalavano casi sospetti di riciclaggio di denaro.
In un caso, una persona che ha elencato la propria professione come "gestore" è stata in grado di giocare ingenti somme di denaro nel casinò, nonostante fosse coinvolta in un procedimento giudiziario per traffico di droga, con un provvedimento di fermo. "La società, sebbene ignara del provvedimento di congelamento, era a conoscenza del procedimento giudiziario in corso contro il cliente", ha affermato la FIAU. "Nonostante ciò, la società non ha mai presentato una segnalazione di transazione sospetta alla FIAU e ha continuato a consentire al giocatore di scommettere importi sostanziali".
In un altro caso, un'ex persona politicamente esposta si è registrata presso il casinò ed è stata classificata come a basso rischio nonostante il suo status. Una volta che la società ha condotto i controlli sul giocatore, si è scoperto che l'individuo era stato presumibilmente coinvolto in episodi di corruzione ed evasione fiscale. “Nonostante questa scoperta, al cliente è stato comunque permesso di continuare a scommettere grandi somme in contanti e la società non ha presentato una segnalazione alla FIAU”.
MSC/Agipro

Foto Credits Flickr Marco Verch CC BY 2.0